Лупин Максим
Схемы мошенничества с криптовалютой: суть и примеры
Узнайте больше о мошеннических схемах в мире криптовалют
Почему именно эта тема?
Проблема мошенничества с криптовалютой приобретает всё более серьёзные масштабы, ставя под угрозу безопасность цифровых активов пользователей. Децентрализованная природа криптовалют делает их особенно уязвимыми перед действиями злоумышленников, которые используют различные уловки для обмана доверчивых инвесторов. Анонимность транзакций и отсутствие централизованного контроля усложняют процесс отслеживания и наказания преступников.
Многие новички в сфере криптовалют часто становятся лёгкой добычей мошенников, не обладая достаточными знаниями и опытом для распознавания подозрительных предложений. Высокие риски связаны с отсутствием чёткого регулирования рынка криптовалют во многих странах, что позволяет мошенникам действовать практически безнаказанно.
Однако проблема заключается не только в недостаточной осведомлённости пользователей. Мошеннические схемы постоянно эволюционируют, становясь всё более изощрёнными и сложными для выявления. Это требует постоянного повышения уровня безопасности и бдительности со стороны всех участников криптосообщества.
Для защиты своих средств необходимо проявлять максимальную осторожность, использовать только проверенные платформы и сервисы, а также регулярно обновлять знания о новых видах мошенничества.
Разберем три схемы мошенничества, популярные не только с обычными (фиатными) деньгами, но и с цифровой валютой.
Проблема мошенничества с криптовалютой приобретает всё более серьёзные масштабы, ставя под угрозу безопасность цифровых активов пользователей. Децентрализованная природа криптовалют делает их особенно уязвимыми перед действиями злоумышленников, которые используют различные уловки для обмана доверчивых инвесторов. Анонимность транзакций и отсутствие централизованного контроля усложняют процесс отслеживания и наказания преступников.
Многие новички в сфере криптовалют часто становятся лёгкой добычей мошенников, не обладая достаточными знаниями и опытом для распознавания подозрительных предложений. Высокие риски связаны с отсутствием чёткого регулирования рынка криптовалют во многих странах, что позволяет мошенникам действовать практически безнаказанно.
Однако проблема заключается не только в недостаточной осведомлённости пользователей. Мошеннические схемы постоянно эволюционируют, становясь всё более изощрёнными и сложными для выявления. Это требует постоянного повышения уровня безопасности и бдительности со стороны всех участников криптосообщества.
Для защиты своих средств необходимо проявлять максимальную осторожность, использовать только проверенные платформы и сервисы, а также регулярно обновлять знания о новых видах мошенничества.
Разберем три схемы мошенничества, популярные не только с обычными (фиатными) деньгами, но и с цифровой валютой.
№1. Схема Понци
Суть схемы Понци, названной в честь мошенника Чарльза Понци, заключается в следующем: организатор предлагает инвесторам вложить деньги в некое «выгодное дело», после чего выплаты осуществляются не за счет реальной прибыли, а за счет средств более поздних участников. Для выплат по этим схемам требуется постоянный приток новых инвесторов. Так же в данной схеме именно организатор является центральным звеном - он получает выплаты и производит их.
Bitconnect- возможно, является наиболее прославленным примером схемы Понци в мире криптовалют. Эта платформа привлекала внимание обещаниями ежедневного дохода в размере 1%, который, как впоследствии выяснилось, финансировался за счет средств, внесенных в систему последующими инвесторами. Имея стоимость свыше 400 долларов на пике, на сегодняшный день данная криптовалюта стоит меньше 1 доллара.
№2. Пирамида
Участникам схемы пирамиды требуется внести первоначальный финансовый вклад, после чего они сосредотачиваются на убеждении других присоединиться к проекту. Новые участники создают иерархическую структуру пирамиды, каждый из которых должен привлекать еще больше людей. Ранние участники часто получают выплаты от вложений более поздних инвесторов. Нет открытого центра всей схемы, участники и финансовые потоки взаимодействуют с соседними уровнями пирамиды. Финансовые пирамиды зачастую существуют недолго.
Самой крупной финансовой пирамидой считается OneCoin. Она была основана «криптокоролевой» Ружи Игнатовой в 2014 г. и за неполных 3 года привлекла более 3 млн человек, которые вложили около 4 млрд евро, согласно данным ФБР.
Как заверяла Игнатова, OneCoin должна была стать самым успешным в мире цифровым активом. Предполагалось, что «многообещающая» монета будет использоваться для оплаты по всему миру и «убьет биткоин», однако она даже не существовала в блокчейне.
Как заверяла Игнатова, OneCoin должна была стать самым успешным в мире цифровым активом. Предполагалось, что «многообещающая» монета будет использоваться для оплаты по всему миру и «убьет биткоин», однако она даже не существовала в блокчейне.
№3. Pump and Dump
Суть Pump and Dump (с англ.- «накачка и сброс») довольно проста: группа заинтересованных лиц приобретает определенный актив, как правило, с небольшой капитализацией, «накачивает» его цену, продвигая его везде, чтобы привлечь внимание инвесторов с помощью введения в заблуждение, а затем продать эти активы, когда повышенный интерес вызовет рост их цены , оставив всех остальных с пустышкой и потерянными инвестициями.
Были случаи, когда некоторые цифровые монеты после «накачки» резко подскакивали в цене в десятки раз. Причем для этого им требовалось всего лишь несколько часов. Например, в 2018 году в результате пампа цена валюты E-Coin выросла в 47 раз. Её цена увеличилась с 6 до 290 долларов. Обвал был резким, поэтому памперы получили колоссальный доход.
Правовое регулирование криптовалюты
Правовое регулирование криптовалют играет ключевую роль в современном финансовом мире. Для более глубокого ознакомления можно скачать презентацию по данной теме.
Российские законы, регулирующие цифровую валюту:
Федеральный закон №259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Федеральный закон №418-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Craftum
Сайт создан на Craftum